JURISDICCIONES FINANCIERAS OPACAS

El término “jurisdicciones opacas” es el eufemismo que se ha puesto de moda para referirse a lo que se ha conocido como “paraísos fiscales” aunque de hecho conlleva una percepción cualitativa que permite tener una visión más global, y posiblemente más realista, de lo que en verdad se esconde detrás de un fenómeno que siempre ha generado sospechas más allá de lo denunciado.

Acaban de detectar una operación multinacional de lavado de activos, centrada en Costa Rica, que ha sido calificada como la mayor operación de lavado descubierta, comprendiendo 6 mil millones de dólares. Según estudios realizados por Global Financial Integrity en América Latina las naciones centroamericanas registran el mayor flujo de dinero ilícito. De acuerdo con ellos, del 2001 al 2010 en Costa Rica transitaron 64 mil millones de dólares “sucios” y otros 40 mil millones en Panamá; si bien son cifras casi insignificantes comparadas con los 476 mil millones que en igual período circuló por México, si tomamos en consideración la magnitud de una y otras economías se puede apreciar el impacto en Centroamérica. Se calcula que cada año en América Central se mueven 14 mil millones de dólares originados en actividades delincuenciales y corrupción de todo tipo.

El lavado es una actividad multinacional. Estimaciones apuntan que en “paraísos fiscales” se refugian alrededor de 11.5 billones de dólares – hablamos en español de millón de millones – lo que estaría provocando que anualmente los gobiernos dejen de recibir unos 250 mil millones debido a que hay millonarios que esconden sus recursos en bancos “protegidos” por legislaciones “opacas”. Varios estudios hablan de que en las “tintorerías del dinero” se pudiera estar blanqueando del 2 al 5% del PIB del mundo. 

En la “lista” oficial de países con “jurisdicciones opacas” encontramos en primera posición a Suiza, seguida de Isla Caimán – posesión británica -, después Luxemburgo, Hong Kong y en quinto lugar Estados Unidos. Más atrás están Panamá en el lugar 14, Costa Rica en el 41 y Guatemala en el 42. Sin embargo, una gran sorpresa nos ofrece el análisis de la ONG de la Gran Bretaña – Red de Justicia Social, TJN, por sus siglas en inglés – cuando partiendo de lo que califican como un estudio cualitativo – nivel de opacidad en las legislaciones – y cuantitativo – peso de la economía del país en cuestión – con el que conforma una lista alternativa con el siguiente resultado: primer lugar el Estado norteamericano de Delaware donde tienen su sede la mitad de las grandes compañías que cotizan en Wall Street, seguido por Suiza, Luxemburgo y la City, el centro financiero londinense, Panamá en el 19, Uruguay en el 30 y Costa Rica en el 34.

En consecuencia esa ONG concluye que los “principales proveedores de opacidad financiera no son las islas soleadas, sino naciones ricas que en sus propios territorios tienen espacios de opacidad” y ello a pesar de que en 2009 la OCDE declaró que la “era del secretismo bancario había llegado a su fin”.